Автоматизация работы кредитного комитета
Решение «Автоматизация работы кредитного комитета» на платформе Docsvision позволяет автоматизировать процесс подготовки и проведения работы кредитного комитета в банке. Функциональность решения обеспечивает автоматическое формирование повестки заседания кредитного комитета, рассылку приглашений на заседание, электронное голосование по вопросам повестки, автоматическое формирование протокола по итогам заседания, назначение поручений на основе протокола и контроль их исполнения.
Бизнес-эффект
Автоматизация процессов работы кредитного комитета является важной частью документооборота банка и позволяет сократить время на подготовку и проведение заседания комитета, а также повысить контроль за исполнением поручений по итогам заседания комитета, что в результате повышает эффективность работы банка и, соответственно, его конкурентоспособность.
Автоматизируемые процессы
На схеме ниже показан процесс подготовки и проведения заседания кредитного комитета, который автоматизирован на платформе Docsvision.
КК – кредитный комитет
ЗКК – заседание кредитного комитета
КС – кредитный специалист
Функциональные возможности решения
Информация о заявках на кредит, которые должны быть рассмотрены кредитным комитетом банка, хранится в специальных карточках «Кредитное досье». Эти карточки могут создаваться автоматически, за счет интеграции с какой-либо другой банковской системой (например, в АБС или CRM), или создаваться вручную сотрудником кредитного отдела.
В карточке «Кредитное досье» на вкладке «Заявка» собрана основная информация о заявке на кредит, которая может быть важна при её рассмотрении кредитным комитетом.
Вся информация о документах клиентского досье хранится на вкладке «Файлы», откуда можно сразу ознакомиться с его скан-копией.
В папке «Кредитные заявки» формируется список зарегистрированных заявок, которые должны быть рассмотрены на заседании кредитного комитета.
Для подготовки и проведения заседания кредитного комитета предусмотрена специальная карточка «Заседание кредитного комитета». В этой карточке указывается организационная информация (дата и время проведения, место проведения, состав участников) и список кредитных заявок, которые будут рассмотрены в рамках этого заседания. При этом список заявок формируется автоматически нажатием на кнопку «Добавить заявки» (добавляются все заявки, которые были зарегистрированы в системе Docsvision, но при этом ответственный за проведение заседания может вносить изменения в этот список). После этого по кнопке «Сформировать повестку» автоматически формируется повестка заседания.\
В карточке заседания можно открыть каждую из добавленных кредитных заявок, указать в ней предварительное решение по заявке, а в дальнейшем, при проведении заседания, участникам кредитного комитета останется только проголосовать за это предварительное решение, чтобы его утвердить или отклонить.
После подготовки заседания кредитного комитета на фирменном бланке банка автоматически формируется повестка совещания. Её можно отправить на согласование всем участникам кредитного комитета.
После назначения заседания кредитного комитета всем участникам на электронную почту приходят приглашения на заседание, а также формируются задания для голосования по каждой заявке из повестки заседания. В электронном письме указана информация о заседании, приложен файл с повесткой и добавлена ссылка для участия в голосовании по кредитным заявкам.
Участники заседания кредитного комитета по ссылке из электронного письма могут перейти в систему Docsvision и проголосовать по каждой кредитной заявке. Проголосовать можно как с компьютера, так и с любого мобильного устройства (планшета или смартфона). По каждой кредитной заявке участники заседания могут просмотреть документы, ознакомиться с мнением других участников заседания по этой заявке (вкладка «Ход согласования») и проголосовать (кнопки «За», «Против», «С условием»).
По итогам проведения заседания кредитного комитета в карточке «Заседание кредитного комитета» автоматически производится подсчет голосов по каждой кредитной заявке, а также назначаются исполнители, сроки исполнения и контролеры.
Когда по всем кредитным заявкам, рассмотренным на заседании, зафиксированы итоги голосования и назначены исполнители, можно сформировать протокол заседания кредитного комитета, в котором будут автоматически перенесены все итоги этого заседания. Сформированный протокол можно отправить на согласование участникам заседания.
Для контроля исполнения поручений по итогам работы кредитного комитета предусмотрен отчет, в котором все назначенные поручения сгруппированы по комитетам и отображается их актуальное состояние. Прямо из отчета можно перейти в одно из поручений и ознакомиться с результатом его исполнения.
